みなさんこんにちは。
久々のエントリーです。
ところでみなさんは、ビットコイン(BTC)は持ってますか?
私は少ししか買ってないです(数年前の出川ブームの時に売りました)。
ビットコインは今のところ、長期的には上昇を続けています。
しかも他の主要資産(株や不動産など)より、上昇率が高いです(その分、下落幅も大きいですが)。
円に売却、または他のアルトコイン(ビットコイン以外の仮想通貨)に替えると利益額が大きい場合は株などと比較して高めの税金がかかるので、購入した後は持ちっぱなしにするか、売買頻度をなるべく少なくした方が良いです。
一般庶民の買い方として、以下の様な戦略があります。
①一度に買って保有、たまに買い足し
②定期的に積み立てる
③底値と思われるときに分割購入して、高値で半分~全量を売却する
①は買って放置するだけなので特に問題ありません。
②はコインチェック(記事後半にポイントがもらえるお得なリンクあり)などで定期積立を設定して、価格変動に関係なく毎月コツコツと一定額を買っていく方法です。
忙しい社会人にもお勧めです。
③については、どこが安値でどこが高値かを見極める必要があります。
ビットコインは4年に一度、半減期というものがあり、半減期が到来するとマイニング(取引などのデータをブロックチェーンに保存する作業を行い、その報酬として仮想通貨を得る行為)の報酬が半分になります。つまり新たなコインの供給量が減るという事です。この半減期の4年周期に沿って、高値安値の波があります。
下の図はビットコインの12か月RSI(左軸)&月足RSI(右軸)です(指標の読み方はこれで合ってますかね?)。
https://charts.bitbo.io/monthly-rsi/
ここ数年は、綺麗に4年周期で波動の強弱が推移しているのが分かります。
今現在(2024年4月)のビットコインの価格位置は12か月RSIが70、月足RSIが50程度なので、高くもなく安くもなく、中立といったところです。
12か月RSI(左軸)が40~50辺りの時に分割で買って、90以上の時に半量~全量売却すると、長期的に上手く運用できる様に思います。取引額が大きいと税率も高くなるので、売買頻度はなるべく少ない方が良いのではと思います。
ちなみに法人口座にすると、個人の雑所得の税率ではなく法人税率が適用され、取引額が大きい場合(目安として売却益が900万円を超えそうな金額の場合)は税率が低くなるのでお得です。せっかくビットコインに投資して儲かったのに、翌年の税金が払えず破産した、という話もたまに聞きます。
<所得税の速算表>
課税される所得金額 | 税率 | 控除額 |
1,000円 から 1,949,000円まで | 5% | 0円 |
1,950,000円 から 3,299,000円まで | 10% | 97,500円 |
3,300,000円 から 6,949,000円まで | 20% | 427,500円 |
6,950,000円 から 8,999,000円まで | 23% | 636,000円 |
9,000,000円 から 17,999,000円まで | 33% | 1,536,000円 |
18,000,000円 から 39,999,000円まで | 40% | 2,796,000円 |
40,000,000円 以上 | 45% | 4,796,000円 |
★法人税率
年800万円以下の法人所得については15%
年800万円を超えた部分の法人所得については23.2%
これまでの波動周期が継続する場合、次の底値は2026~2027年頃になりそうです。
長期視点で計画的に売買する方は、その頃に仕込むのが良いかも知れません。
コインチェックの毎月積み立ては一度設定したら後は放置プレイで良いので、何も考えず資産を増やしたい人には特にお勧めです!